Українські банки останнім часом почали частіше блокувати рахунки клієнтів. Це пов’язано з посиленням фінансового моніторингу та автоматичним виявленням підозрілих операцій. У деяких випадках блокування відбувається без попередження.
Про це повідомляє видання «Телеграф».
Основними причинами блокування банківських рахунків є:
- збільшення доходів без підтвердження походження коштів;
- регулярні перекази від різних осіб, що може трактуватися як неофіційна підприємницька діяльність;
- підозра у торгівлі криптовалютою;
- часті великі транзакції або зняття готівки;
- невідповідність операцій фінансовому профілю клієнта.
Також експерти зазначають, що існують певні слова-тригери у призначенні платежів, які можуть спричинити автоматичне блокування рахунку. До таких відносять: «за крипту», «обмін валют», «за товар/послугу», «повернення боргу» — якщо перекази здійснюються не на рахунок фізичної особи-підприємця.
Системи фінмоніторингу реагують на подібні формулювання автоматично, тому клієнт часто дізнається про блокування лише після факту. Банки радять уважно заповнювати призначення платежів і за потреби надавати документи, що підтверджують походження коштів.
